インデックス投資記録⑧「NISA→積み立てNISAに変更を決意」

８回目の積み立て報告

新型コロナが、また大変なことになってきてますね…。株価は戻り調子でしたが、ちょっと下がった時期もありましたね。実は6/23に積み立てていました。

アセットアロケーションはこんな感じ。先月とまったく変わらず、ですね。

いつも使わせてもらっている「ファンドの海」さんで計算してみると、大体

となりました。なんとなく、リターン５％以上、リスクは１７％前後で抑えたいという感覚でやっています。

もうすぐ「リスクvs無リスク」資産が半々に

ここにも書いたのですが、投資をするルールを２つだけ決めました。

インデックス投資記録②「最大損失額の計算方法」

今月も積み立て、やりました。今月は気づいたら結構上がっていて、積立のタイミングが難しかったですが、上がり調子も落ち着いた感じがするので、この辺で積み立ててみました。 【保有商品（全部、信託報酬の安いインデックスファンド）】 ・ｅＭＡＸＩＳ ...

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2019-12-23

それは、

というもの。

元々、確定拠出年金（企業型DC）しかやっておらず大半が無リスク資産（主に銀行）の状態からNISAを始めました。で、このまま投資していくと「リスクVS無リスク」資産が半々になる日が遠からず来るな、というところまで来ました。

ので、ペースダウンしてコツコツ積み増しに変更します。で、NISA（年間120万円まで）→つみたてNISA（年間４０万円）に変更しようかなと。すぐにできるわけではなく、10月以降に申請すると翌年から残りの期間をつみたてNISAに変更できるとのこと。

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資料くらい、先に請求させてくれればいいのに、と思うのですが、国の制度だし融通が利かないのはしょうがないですね。待ちます。