インデックス投資記録⑥「ジュニアNISA、始めてみました」

6回目の積み立て報告

引き続き、全世界的に株価低迷していますね。底からちょっと上がったけど、元に戻るにはかなり時間がかかりそう。ひょっとして更なる底が見えたりして。誰にもわからないと思うので、先を読むのはあきらめてコツコツ積み立てております。

アセットアロケーションはこんな感じ。

いつも使わせてもらっている「ファンドの海」さんで計算してみると、大体

となりました。

ジュニアNISA、はじめてみました

さて今月から、ジュニアNISAでの貯蓄も始めてみました。この暴落をチャンスに…！！なんて考えていたわけではなく、前々から考えていて手続きを進めていたら、ちょうど時期が重なったというだけです。

ソースは金融庁のページをどうぞ。

2023年までのNISA：NISA特設ウェブサイト：金融庁

2023年までのNISAに関する情報をご紹介します。

www.fsa.go.jp

ちょっとわかりにくいのですが、非課税期間５年間でロールオーバー可能とのことなので、実質、１８歳になるまでの期間運用して、運用益含めて非課税対象になる…ってことでいいのかな。（すいません、わかったら追記します。）

ジュニアNISAの申請は、いつも自分が使っているSBI証券のサイトから申し込み。webから申請手続き全部はできず、書類が郵送で送られてきて書き込み＆住民票なんかを同封して返送。意外にめんどくさかったです。あと、実際にジュニアNISAが使えるようになるまでは、返送してから一か月くらいかかったような。証券会社が代行で税務署に申請してくれていたらしい。

そして！最大の盲点は、証券口座への入金には「子ども本人の名義の口座」が必要だということ。入金処理しようとしても、親名義の口座だとはねられてしまいます（手続き完了してしまうと入金はされず、手数料だけ取られるというおそろしいシステム！）。

しかも、SBIの未成年ネット口座は作成不可…なんで…。
仕方ないので、みずほ銀行の窓口に行ってつくりました。子どもの写真付きパスポート（たまたまタイに旅行して作っていた）、子ども名義の保険証を持っていくと、即日解説できる（ネットバンキングは数日かかる）。事前に書類だけもらって書き込んでおくとスムーズです。（名前を書くところが、親の名前なのか子ども本人の名前なのか、難しいので聞いておくと良いと思います。）

無事口座を開けて、入金後、一般NISAでも積み立てている「オールカントリー」を購入。ジュニアNISAの場合、子どもが１８歳になる年まで（正確には3月31日で18歳である年の前年12月31日まで）売却できないので、あと１７年くらい塩漬け決定の商品になります。１７年後、どうなってるんだろう。株価も、自分の生き方も。

購入自体は３クリックくらいなんですが、ふと、長期的な人生について考えるきっかけになりました。