清き正しい“エクセル家計簿” – vol.①何ができる？

あの、前から聞きたかったのですが。

みなさん、「家計簿」どうやってつけていますか？
色々試行錯誤していくと、「家計簿に何を求めるか（求めないか）」で、必要なものが大きく変わるんだなあ…ということが分かって来ました。

それでいうと、うちの家計簿のテーマは…まずは断然、
持続可能性＝手間がかからない！
ことが重要視されております。とにかく、めんどくさいと続かない。

そこで、以下のような理想が掲げられたのでありました。

作業時間→月末１回３０分くらい。
エクセルで月ごとの結果を自動で計算！
グラフで視覚的に家計を管理。家族とも共有しやすく。
それでいて、細かく見たければ、詳しくチェックすることもできる。
→つまり、月ごと、カテゴリ毎に詳細な収支が分かる。
収支の実態を正確に反映。

欲張りすぎ？
いえ、これ、パソコン１台で、誰でもできることがわかりました！

使ったのは、以下のアプリケーション＆サービスです。

エクセル（Excel）
共有できるカレンダー（Googleカレンダーなど）
カード会社のウェブページ（明細ダウンロード）

これだけ。

作り方を詳しく解説する前に、どんなものができるか紹介します。
まずは、ホームページ。
エクセルのファイルを開いたら、一番最初に出てくるシートです。

ロゴは趣味で…。
右端に、現時点での収支の合計（赤字か黒字か）、月平均の食費・医療費を表示させています。もちろん、このあたりも事由にカスタマイズ可能。

さらに真ん中のアイコンは、クリックで色んな作業を開始できるようになっています。
「CSVをダウンロード」→カード会社のウェブページへのリンク
「家計簿を記録」　　　→記録シートの原本を表示
「結果グラフを見る」　→結果のグラフシートを表示
「詳しい結果を見る」　→月ごとに収支が、項目毎に表示される

たとえば、結果グラフはこんな感じで表示されます（今年分、まだ４月まで…。）

横軸が「月」。縦軸が「月の合計金額」（非表示）です。
下に示された凡例のようなカテゴリー訳をしていて、月ごとの推移を一目で確認することができます。

そして一番重要な、入力フォーム。
基本、クレジットカード会社のウェブページからダウンロードした明細をコピペで終わります（『ここからカード』と書いてあるセルの下に貼り付けます）。給与の額や、現金でしか払えなかったり、銀行引き落としのみを、手入力（赤字）します。この現金手入力分は、忘れないようにGoogleカレンダーに記録していきます。家族と共有すれば、各々が入力していけます。